Este artigo contém os seguintes tópicos:
O que é o planejamento financeiro e por que ele é importante?
Como acessar a tela de planejamento no sistema
Qual a diferença entre valores planejados e realizados?
Como usar as previsões no Fluxo de Caixa?
Como reaproveitar planejamentos de anos anteriores?
O que significam as cores na tela de planejamento?
Dica extra: revise o planejamento com frequência
Conclusão
Manter o controle financeiro da empresa vai além de registrar o que já aconteceu. Com o planejamento financeiro, você consegue prever o que vai acontecer nos próximos meses — e se preparar para isso.
Neste artigo, vamos mostrar como usar a ferramenta de planejamento do sistema para prever receitas e despesas de forma prática.
1. O que é o planejamento financeiro e por que ele é importante?
O planejamento financeiro é como um “mapa” do futuro da empresa. Nele, você informa quanto espera gastar e quanto pretende receber em cada mês.
Com isso, é possível:
Evitar surpresas no caixa
Criar metas realistas
Avaliar se o negócio está indo conforme o esperado
Analisar se vai faltar ou sobrar dinheiro em algum período
2. Como acessar a tela de planejamento no sistema
Para planejar, vá até o menu “Planejamento Financeiro”. Ali, você verá os meses do ano e poderá preencher os valores previstos para cada categoria.
Você pode:
Digitar valores manualmente
Utilizar a opção de copiar o planejamento de outro ano
Preencher com base em valores já realizados em anos anteriores
Tudo de forma simples, mês a mês.
3. Qual a diferença entre valores planejados e realizados?
Planejado: é o que você espera gastar ou receber.
Realizado: é o que realmente aconteceu.
Quando os meses forem passando, o sistema vai comparar automaticamente o que foi planejado com o que foi realizado.
Assim, você consegue ver:
Se a empresa ficou dentro do previsto
Onde os custos saíram do controle
Se é necessário ajustar os próximos meses
4. Como usar as previsões no Fluxo de Caixa?
Ao lançar o planejamento, esses valores passam a aparecer no Fluxo de Caixa mesmo que ainda não existam movimentações reais.
Isso é ótimo para:
Prever o saldo futuro da empresa
Evitar falta de caixa em algum mês
Tomar decisões com base no que está por vir
Por exemplo: se você prevê muitas contas a pagar em setembro, já pode se preparar desde julho.
5. Como reaproveitar planejamentos de anos anteriores?
Se você já fez o planejamento em outro ano, não precisa começar tudo do zero.
Basta clicar em ações > Reaproveitar Planejamento, e o sistema irá copiar os valores anteriores para o novo ano. Depois, você pode apenas ajustar o que for necessário.
Isso ajuda muito a ganhar tempo e manter o controle.
6. O que significam as cores na tela de planejamento?
As cores representam o tipo de movimentação financeira associada ao plano de contas:
Verde: representa contas de receita (crédito)
Vermelho: representa contas de despesa (débito)
Essa diferenciação visual ajuda a identificar facilmente quais categorias estão relacionadas a entradas e quais estão ligadas a saídas de recursos no planejamento.
7. Dica extra: revise o planejamento com frequência
O planejamento financeiro não precisa ser engessado. Ele pode — e deve — ser ajustado conforme a realidade da empresa muda.
Então, nossa dica é: revise os valores todo mês, principalmente se acontecerem mudanças no cenário da empresa, como aumento de vendas, novos contratos ou redução de custos.
Conclusão
O planejamento financeiro anual ajuda a empresa a tomar decisões com antecedência, evitar prejuízos e atingir metas com mais segurança.
Com poucos cliques no sistema, você já começa a prever o futuro financeiro e transformar os dados em estratégia.
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